這名老闆當有閒錢時，認為應該要做些理財，但平日為了生意而忙，並無太多閒瑕時間可去關心自己的投資狀況，所以他選擇了基金的定期定額，與高配息的股票來配置，並幾個月做一次通盤檢視，多年下來無論基金或股票，都有一筆不小的獲利。
或許出於他已身為人父的慈性，看到了工廠裡的一個員工年紀輕，家境又不甚寬裕，但領到薪水貼補完家用後，總是東買買西花花，過著月光族的生活，看在他的眼裡很是替這名員工擔心。老闆便趁著空檔時間，將自己多年定期定額獲利的經驗與他分享，甚至於拿出自己所有的對帳單給他看，期望能在工作之外可以讓這名年青的員工有其它收穫。這名老闆甚至趁工廠淡季，工作量較少時，找來了與他配合的證券營業員到公司，請他對這名年青的員工做更仔細的說明講解。
這個年青人一切看在眼裡，也感受到老闆對他的用心，並決定每個月基金定期定額三千元。然而扣了幾個月後，這名員工聯絡了營業員，他說因颱風刮壞了家裡的鐵皮屋頂，需要拿錢回家幫忙，於是做了基金贖回，但持續累積扣款；隔了幾個月後，又再度做贖回的動作，但持續累積扣款，原因是要出去玩；再隔了幾個月後，又再度贖回但繼續扣款，原因是要……
兩年多後的今天，這名少年仍無法累積更多的金錢，因為總是在定期定額尚未展現魔法前，就因許多原因而贖回了。然而他出現了一個大家常有的狀況，就是把投資的部位，與儲蓄給合而為一了，簡單來說，相信大家應該都有一個觀念，當薪資入帳後，應該將它分為三個等分－必要開銷、儲蓄與投資。
其中儲蓄就是當發生意外事件，就是當你發生突發事件時，可用來支應的現金部位，但當你將儲蓄與投資合在一起時，當產生突發事件，勢必就必須取出投資的部位來因應，然而如果投資的效用尚未產生就被迫出場，就很難讓其發揮錢滾錢的效應，所以身為小資族的投資人們，應先衡量每月的薪資收入，來做有效的分配，以利達到原始所希望的投資效用，將資金獲得最大的效益。
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